كيفية بدء شركة مدفوعات في عام 2023؟
تقني نت – في مقالنا هذا للعملات الرقمية سنتعرف كيفية بدء شركة مدفوعات في عام 2023؟
هل تفكر في الانضمام إلى سوق الدفع، ولكنك غير متأكد من أفضل طريقة للقيام بذلك؟ نأمل أن تكون هذه المقالة بمثابة نقطة انطلاق رائعة بالنسبة لك ، حيث يتم فرز الأشياء حول صناعة معالجة الدفع ونماذج الأعمال المتاحة.
لماذا تبدأ عمل الدفع؟
قبل نتحدث عن كيفية بدء شركة مدفوعات في عام 2023 نخبركم أن معالجة المدفوعات هي واحدة من تلك الصناعات النادرة التي تمكنت من الحصول على دفعة إضافية من جائحة COVID-19.
في حين أن المدفوعات عبر الإنترنت آخذة في الارتفاع بالفعل بسبب التحول التدريجي إلى اقتصاد غير نقدي في العديد من البلدان، إلا أن المدفوعات عبر الإنترنت تغذيها قيود الإغلاق في جميع أنحاء العالم.
أجبرت الحاجة إلى البقاء بأمان في المنزل المستهلكين على الشراء عبر الإنترنت بدلاً من الذهاب إلى المتاجر الفعلية. وقد أدى ذلك بدوره إلى ازدهار أعمال المدفوعات بشكل متزايد.
في 2020-2021 ، بينما تكافح بعض الصناعات لتغطية نفقاتها، تصدّر سوق معالجة المدفوعات عناوين الأخبار من خلال الصفقات الكبرى.
على سبيل المثال لا الحصر، استحواذ Worldline على شركة Ingenico بقيمة 8.6 مليار دولار، والذي انتهى به الأمر إلى إنشاء أكبر مستحوذ ومعالج دفع في أوروبا. أو استحواذ Nexi على SIA بقيمة 5.3 مليار دولار، وكان الهدف الأول طموحاً بأن تصبح أكبر مزود للدفع في أوروبا.
وبالطبع ، علينا أن نذكر شركة Stripe ، الشركة التي أغلقت جولة التمويل الأخيرة في مارس ، والتي تقدرها بنحو 95 مليار دولار. بعد أن بلغت قيمة الشركة 36 مليار دولار في ربيع 2020 ، نمت الشركة ثلاثة أضعاف تقريباً في عام واحد!
على الرغم من أن سوق الدفع الرقمي العالمي أصبح أكثر وأكثر تنافسية ، إلا أنه لا يزال واعداً، ويجذب لاعبين جدداً للانضمام إليه. حيث من المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 19.4٪ من 2021 إلى 2028. إذا كنت تتطلع إلى الانضمام إلى هذه الصناعة المتنامية ، فانتقل إلى الجزء التالي!
ما هي خيارات بدء شركة مدفوعات في عام 2023؟
هناك ثلاث طرق لدخول سوق معالجة الدفع وبدء عملك الخاص وبدء شركة مدفوعات في عام 2023.
الأول هو تطوير برنامج أو منتج الدفع الخاص بك. إنه طريق شجاع للغاية، ويتطلب الكثير من الوقت والمال والموارد.
هناك خيار آخر وهو اختيار نموذج البطاقة البيضاء، مما يعني أنك تشتري برنامج دفع جاهزاً من بائع وتعرضه على التجار وفقاً لعلامتك التجارية ووفقاً لشروطك.
وهناك طريقة أخرى يجب اتباعها لأولئك الذين يرغبون في جني الأموال دون تطوير – النموذج التابع. ستوقع عقداً مع PSP لجلب عملاء جدد لمكافأة وافقت عليها. إنه اختيار ممتاز لمحترفي الشبكات، لكننا سنركز اليوم على أول اثنين يسمحان بفهم أعمال الدفع بشكل أفضل.
إنشاء برامج دفع من الصفر
كما هو الحال مع أي عمل آخر، قبل اتخاذ أي إجراء آخر، من الضروري البحث في السوق وصياغة خطة عمل ، ومعرفة وظائفك وخدماتك ، والمبلغ الذي ستتحمله ، وكيف ستجذب العملاء . بمجرد أن تصبح جاهزاً، حان وقت العمل: سجل عملك وعلامتك التجارية وفقاً لمتطلبات ولايتك القضائية.
كن شريكاً لأحد البنوك واحصل على حساب لنشاطك. هذا هو المكان الذي ستكون فيه خطة عملك مفيدة!
الحصول على اسم المجال والمعدات اللازمة. يمكنك شرائه أو تأجيره أو تأجيره حسب أموالك. استعن بفريق تطوير سيُنشئ برنامج الدفع.
صمم حل الدفع الخاص بك وقم بتطويره. يبدو أنها خطوة صغيرة جداً في القائمة ، ولكنها في الواقع ستمثل الحصة الأكبر من مواردك. نجاحك يعتمد إلى حد كبير على جودته!
ستحتاج إلى بنية أساسية مناسبة للخادم وجهاز أمان أثناء متابعة التطويرمن أجل بدء شركة مدفوعات في عام 2023.
بصفتك شركة دفع تتعامل مع معالجة معاملات البطاقات ، فأنت تخضع لشهادة PCI DSS.
كن شريكاً لأحد البنوك
كن شريكاً وتكامل مع البنوك ومقدمي الدفع والبوابات والأنظمة والمعالجات والحلول الأخرى لجعل عرضك تنافسياً.
بشكل عام، ستحتاج إلى أكثر من عامين لإكمال جميع الخطوات وإطلاق MVP (الحد الأدنى من المنتجات القابلة للتطبيق). بعد ذلك ، سيتعين عليك التعامل مع الصيانة والدعم والترقيات ، بالإضافة إلى اجتياز عمليات تدقيق الأمان والتدقيق المالي المنتظم. للترويج لمنتجك وجعله مستداماً ، سيتعين عليك أيضاً تعيين متخصصين قانونيين وتسويق ومبيعات ودعم.
العمل باستخدام حل البطاقة البيضاء
يعد حل الدفع ذو العلامة البيضاء طريقة أسرع بأكثر من اثني عشر مرة لبدء أعمال الدفع. هذا لأنه سيكون لديك برنامج دفع متقدم من البداية، دون الحاجة إلى إنفاق المال والوقت والموارد على تطويره.
في هذا السيناريو، تصبح خطوة أبحاث السوق ذات أهمية حيوية بالنسبة لك لأنك بحاجة إلى إيجاد مزود حلول قوي وجدير بالثقة للعمل معه.
يسعدنا أن نعرض لك عرضاً توضيحياً لعملية الدفع الخاصة بنا. ستساعدك معرفة كيفية عملها والحصول على إجابات لجميع أسئلتك من المتخصصين لدينا في اتخاذ قرار مستنير.
ما يبقى عليك أيضاً هو خطوات تسجيل الأعمال وفتح الحساب المصرفي. ولكن بدلاً من جميع الخطوات الأخرى، كل ما عليك فعله بمجرد أن تستقر على بائع حل الدفع ذو التسمية البيضاء هو دمجه وإدخال التجار لديك.
سيهتم موفر الحلول الخاص بك بالحفاظ على البرنامج محدثاً ومستقراً ، مما يوفر مواردك لتطوير الأعمال وجذب عملاء جدد.
كم يكلف بدء شركة مدفوعات في عام 2023
ليس من السهل تقدير النفقات لحل بدء شركة مدفوعات في عام 2023 تم تطويره ذاتياً. يعتمد ذلك على العديد من العوامل، من الميزات التي تريد أن تتوفر في الحل الخاص بك، إلى أسعار المعدات، والرواتب، والإطار التنظيمي ، وما إلى ذلك، حسب التقديرات التقريبية، يمكن أن تتراوح من 250 ألف دولار إلى مليون دولار أو أكثر.
يتضمن هذا الرقم خطوات إنشاء نسخة من الطريقة التي ستقدم خدماتك الرقمية للمدفوعات عبرها أي MVP الأساسية، مثل التسجيل والمجال والاستضافة والتصميم والتطوير وأجهزة الأمان والترخيص والشهادات.
في نموذج التسمية الأولية بدء شركة مدفوعات في عام 2023، يحدد موفر الحل السعر، وستعرف ذلك مقدماً من خلال الاطلاع على موقع الويب الخاص بالمورد أو طلب عرض أسعار منه. على سبيل المثال ، يبدأ سعر بوابة الدفع الخاصة بـ Ikajo من 5000 دولار.
أما بالنسبة للنموذج التابع بدء شركة مدفوعات في عام 2023، فلن يكلفك أي شيء سوى الوقت والجهد. سيتعين عليك فقط العثور على موفر مع برنامج شريك وإحضاره عملاء لكسب نسبة مئوية معينة. بالطبع ، على عكس الخيارين الأولين ، فإنه لا يجعلك مالكاً لشركة دفع.
المخاطر والتحديات الرئيسية لأعمال PSP
هناك أمور لبدء شركة مدفوعات في عام 2023على الرغم من جاذبية الصناعة وربحيتها ، تواجه شركات الدفع أيضاً تحديات معينة، مثل:
مواكبة وتيرة الابتكار في الصناعة. لكي تظل قادراً على المنافسة، من المهم ابتكار الوظائف وتوسيعها، وتقديم خدمات قوية ومتعددة الاستخدامات.
الحفاظ على الأمن ، لأنه أمر بالغ الأهمية عندما يتعلق الأمر بالمدفوعات. مع منع الاحتيال والتقليل من عمليات رد المبالغ المدفوعة.
كذلك ،الامتثال للوائح فهو أمر مرهق بشكل خاص للأنشطة التجارية عبر الحدود. حيث يعتمد مدى تأثير هذه التحديات عليك على نموذج أعمال الدفع الذي ستختاره. اختر بحكمة ، ولا تتردد في الاتصال بنا للحصول على المساعدة.
اقرأ أيضاً:
