دليل كيفية تأمين عملاتك الرقمية و ادارة المخاطرة
دليل كيفية تأمين عملاتك الرقمية و ادارة المخاطرة
تقني نت – نعرض لكم في هذا المقال دليل المبتدئين لتوضيح كيفية تأمين محفظة عملاتك الرقمية الخاصة ومحاولة عدم الخسارة من خلال ادارة مخاطرة سليمة.
الصفة الرئيسية للعملات المشفرة هي أنها متقلبة السعر مما يمثل مخاطر عند الاستثمار.
في المقابل يمكن أن يؤدي استخدام استراتيجيات الحماية إلى تقليل مخاطر الاستثمار في العملات المشفرة.
حيث يمكن أن يؤدي كسب العائد والتخصيص لمشاريع أكبر وتخزين الأصول بأمان إلى تقليل المخاطر المرتبطة بالاستثمار في العملات المشفرة.
يمكن لمستثمري العملات المشفرة استخدام عدد من الاستراتيجيات لتقليل المخاطر المرتبطة بالمشاركة في الفضاء.
حققت العديد من العملات المشفرة أعلى مستوياتها على الإطلاق في الأسابيع الأخيرة، بينما ارتفعت أحجام التداول على مدار العام تشهد العملات المشفرة أكبر موجة صاعدة لها حتى الآن .
وبينما يعتقد الكثيرون أن الدورة يمكن أن تستمر لبضعة أشهر أخرى على الأقل ، من المستحيل التنبؤ بتحركات السوق المستقبلية.
خلال فترات ذروة السوق ، يمكن أن يؤثر التفاؤل على اتخاذ القرار العقلاني.
حيث قد يميل المستثمرون إلى المضاعفة بالرافعة المالية أو إهمال استراتيجيات إدارة المخاطر مع ارتفاع الأسعار، مما قد يكون له عواقب وخيمة أثناء الانكماش.
قد لا تكون استراتيجية HODL والتي تدعو إلى التمسك بجميع الاستثمارات دون بيعها على الإطلاق هي الاستراتيجية المثلى للجميع.
بالنسبة لأولئك الذين يرغبون في النجاح في سوق العملات المشفرة ، هناك العديد من الاستراتيجيات التي تم تجربتها واختبارها والتي يمكن استخدامها لحماية من المحافظ من الأخطار.
وسوف نتحدث في مقالنا هذا عن دليل شامل حول ادارة المخاطرة Risk Management في سوق العملات الرقمية و كيفية تأمين عملاتك الرقمية عن طريق إدارة المخاطرة
استراتيجية متوسط تكلفة الدولار DCA
ربما تكون أبسط طريقة لإدارة المخاطر في السوق هي ببساطة جني الأرباح.
ومع ذلك ، هناك مخاطر في البيع وهي الخروج من السوق في وقت مبكر جداً قد يعني خسارة مكاسب ضخمة إذا استمرت الأسعار في الارتفاع.
وهنا يأتي دور إستراتيجية متوسط تكلفة الدولار Dollar Cost Average ، حيث تضمن DCA شراء أو بيع أحد الأصول بشكل تدريجي بدلاً من استخدام رأس المال في عملية شراء واحدة أو بيع ممتلكات الفرد بالكامل DCA .
تفيد هذه الاستراتيجية بشكل خاص في الأسواق المتقلبة مثل العملات الرقمية المشفرة، حيث تساعد DCA في إدارة عدم اليقين في حركة السعر.
ومن المفيد تحديد موعد البيع، بدلاً من محاولة تحديد قمة السوق الصاعدة يمكن للمرء ببساطة البيع بزيادات مع ارتفاع السوق.
حيث يقوم العديد من المتداولين الناجحين بتنفيذ الاستراتيجية بشكل أو بآخر.
كما يستخدم البعض DCA لشراء العملات المشفرة بجزء من رواتبهم كل شهر بينما قد يقوم البعض الآخر بعمليات شراء يومياً أو أسبوعياً، حيث تقدم منصات التداول المركزية مثل Coinbase أدوات لتوظيف إستراتيجية DCA تلقائياً.
كيفية تأمين محفظة العملات الرقمية الخاصة بك
قدمت أسواق العملات المشفرة الهابطة أفضل الأوقات لتجميع الأصول.
في غضون ذلك ، قدمت الأسواق الصاعدة أفضل الأوقات للبيع ، لذلك ، يتم استخدام DCA بشكل أفضل عندما يتم أخذ الطبيعة الدورية للسوق في الاعتبار.
زراعة الغلة والتسكين أتاح ظهور DeFi والعملات المستقرة وسيلة للمستثمرين لكسب عائد على محفظتهم.
يوفر الاحتفاظ بجزء من ممتلكات المرء في عملات مستقرة طريقة للاستفادة من فرص زراعة المحاصيل المربحة مع تقليل التعرض لتقلبات السوق.
من المعروف أن بروتوكولات DeFi مثل Anchor و Curve Finance تقدم عوائد من رقمين .
في حين أن الأسعار المعروضة في مجموعات السيولة الأحدث الأخرى يمكن أن تكون أعلى بكثير .
تعد عملة الستيكنج Staking تكديس العملات المشفرة طريقة فعالة أخرى لتوليد دخل مجاني ( دخل سلبي) بسبب لارتفاع أسعار الأصول المغلقة، فإن ذلك يؤدي إلى تحقيق عوائد.
وفي الوقت نفسه يوفر السيولة من خلال مشاريع مثل Lido Finance طريقة لكسب العائد من خلال التوكنات التي تمثل الأصول المكدسة.
وإذا انخفض سعر الأصل فإن الـ Staking يسمح للمالك بالاستمرار في جني الفائدة على الأصل، بدلاً من التداول والتحليل الفني والذي يتطلب ان يكون لديك مستوى من المعرفة والمهارة .
فإن تعلم الأساسيات يمكن أن يكون مفيد لأولئك الذين يتطلعون إلى الحصول على دخل ثابت من السوق، على الرغم من انه لا يعني بالضرورة أن المرء يحتاج إلى شراء دورات تداول باهظة الثمن أو قضاء بعض الوقت في إجراء صفقات قصيرة الأجل.
ومع ذلك قد يكون من المفيد معرفة بعض المؤشرات الرئيسية مثل المتوسطات المتحركة لإبلاغ القرارات مثل وقت جني الأرباح.
توفر العديد من الأدوات أيضاً طرقاً لتحليل النشاط على السلسلة مثل تراكم الحيتان ومعدلات التمويل، وتشمل الأنواع الأخرى من التحليل الفني إيجاد “القيمة العادلة” للأصول.
قد يكون من المفيد أيضاً تحليل الصورة العامة للسوق من منظور كلي، نظراً لوجود العديد من العوامل التي يمكن أن تؤثر على السوق.
على سبيل المثال ، أشارت المخاوف المحيطة بفيروس كورونا إلى أن الأسواق قد تستعد لعمليات بيع كبيرة.
تخزين العملات الرقمية في محفظة قوية وغطاء DeFi
يعد التخزين أحد أهم جوانب حماية التشفير، ومن الضروري استخدام النوع الصحيح من المحافظ الرقمية وحماية المفاتيح الخاصة.
إذ يوصى باستخدام المحافظ الباردة مثل محافظ الأجهزة للحصول على أجزاء كبيرة من الأموال .
في حين أن المحافظ الساخنة مثل MetaMask لا تعتبر بشكل عام أفضل مكان لتخزين العملات المشفرة.
بينما غالباً ما يقفل المستثمرون الأصول مثل ETH في العقود الذكية للاستفادة من فرص التمويل اللامركزي DeFi .
كما ان هناك طرق للحصول على الحماية ضد الاختراق والمخاطر الأخرى، مثل ما يقدمه مشروع Nexus Mutual في تأمين لـ DeFi والذي يعتبر طريقة للتحوط من المخاطر في محافظ العملات المشفرة .
و ذلك عن طريق شراء غطاء ضد الاختراقات التي تتم على منصات تداول العملات الرقمية أو أخطاء العقود الذكية.
مقالة ذات صلة : 300 مليون دولار لدعم مشاريع التمويل اللامركزي DeFi
تنويع العملات الرقمية في المحفظة
يعد إنشاء المحفظة جانباً مهماً آخر لإدارة المخاطر، حيث يتم اختيار الأصول المراد شراؤها وبأي كميات يمكن أن يكون له تأثير كبير على مستوى المخاطر العام للمحفظة.
من المهم مراعاة المبلغ المستثمر في العملات الرقمية مقارنة بالأصول الأخرى وحسابات التوفير.
علاوة على ذلك يعد اختيار مشاريع العملات الرقمية المناسبة للاستثمار فيها جزء مهم من إدارة المخاطر، مثلها مثل الذين يتداولون الأصول من المهم التمييز بين نسبة المحفظة التي يمكن استخدامها بنشاط في التداول.
كقاعدة عامة يجدر النظر في القيمة السوقية لكل أصل في المحفظة.
في حين أن العملات المشفرة الرئيسية مثل Bitcoin و Ethereum متقلبة إلا أنها تعتبر أقل خطورة من العديد من المشاريع ذات رؤوس الأموال المنخفضة لأنها أكثر سيولة .
و مع ذلك يمكن للمشاريع ذات القيمة السوقية المنخفضة أن تحقق عوائد أكبر، ويعتمد تنويع اصول محفظتك الرقمية على الرغبة في المخاطرة والأهداف المالية والآفاق الزمنية لكل فرد.
تظهر البيانات التاريخية أن الاستثمار في مشاريع ذات سقف أكبر يمكن أن يكون مربحاً على مدى زمني طويل.
تخصيص المحفظة بأنواع مختلفة من الأصول الرقمية
حقق انفجار NFT هذا العام عوائد كبيرة للعديد من هواة جمع العملات الذين شاركوا في السوق ، لكن NFTs أقل سيولة من معظم الرموز المميزة الأخرى NFTs .
في حين أن الأصول مثل Bitcoin و Ethereum تتداول بنفس السعر تقريباً عبر كل بورصة.
هذا يمكن أن يجعل من الصعب العثور على مشتري بسعر محدد عندما يجف الاهتمام بالسوق.
نظراً لأن NFTs هي تقنية ناشئة في مساحة ناشئة ، فإن الاستثمار فيها لا يزال محفوفاً بالمخاطر.
خيارات الشراء الخيارات هي نوع من عقود المشتقات التي تمنح المشترين فرصة شراء أو بيع أصل بسعر محدد.
بالنسبة لأولئك الذين لديهم فترة طويلة في محفظة عملات رقمية ، يمكن أن تكون خيارات البيع وسيلة فعالة للتحوط من المخاطر.
توفر خيارات البيع الحق في بيع أصل بسعر محدد في إطار زمني محدد.
هذا يسمح للمستثمرين بحماية محفظتهم من خلال البيع في حالة حدوث هبوط في السوق.
على خلاف ذلك ، توفر خيارات الشراء فرصة للشراء كأصل بسعر محدد في المستقبل ، وهي بشكل فعال نوع من الرهان الطويل.
إذا جنى المستثمر أرباحاً في وقت مبكر في حالة حدوث تراجع ، فإن عقد خيارات الشراء يمكن أن يسمح له بإعادة الشراء بسعر معين .
إذا كان يعتقد أن السوق من المرجح أن يرتفع في المستقبل.
تعتبر الخيارات منتج معقد يوصى به فقط للمتداولين والمستثمرين المتقدمين ، ولكن يمكن أن تحقق عوائد مربحة للمستخدمين.
الخلاصة
يمكن أن يوفر الاستثمار في العملات الرقمية عوائد ضخمة وإمكانات صاعدة كبيرة لا مثيل لها من قبل أي أصل آخر في العالم.
على الرغم من ذلك تأتي المزيد من المكافآت المحتملة مع المزيد من المخاطر، ولكن يمكن أن يساعد استخدام مجموعة متنوعة من استراتيجيات التحوط في تقليل المخاطر وزيادة المكافآت التي توفرها المساحة.
إقرأ أيضاً
