تخزين العملات الرقمية أيهما أفضل محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول
تقني نت – في هذا المقال العليمي لتعليم العملات الرقمية سنعرض مقارنة بين تخزين العملات الرقمية أيهما أفضل محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول.
استخدامات محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول
تُستخدم محافظ العملات الرقمية لتخزين العملات الرقمية واستلامها وإرسالها، في حين أن المنصات هي أسواق للمستخدمين لشراء العملات الرقمية وبيعها وتداولها. تقدم المنصات المركزية أيضاً حلول تخزين العملات الرقمية لمستخدميها، على الرغم من أن المفاتيح الخاصة سيحتفظ بها أمين الحفظ (التداول).
يمتلك مستثمرو العملات الرقمية الذين يختارون استخدام محفظة تشفير غير أمينة، المفاتيح الخاصة والعامة لمحفظتهم الشخصية. يمنحهم هذا الوصاية الكاملة على الأصول المخزنة في محافظهم ويحتفظون بالحق في هذه الأصول طالما أنهم يحتفظون بمفاتيحهم الخاصة.
من ناحية أخرى، يتمتع المستثمرون الذين يستخدمون المنصات المركزية ومؤسسات الأمان الأخرى بتجربة أكثر سهولة في الاستخدام مع طمأنة فريق دعم المنصة، على الرغم من أن أصولهم تحتفظ بها المنصة حتى يتم سحبها إلى محفظة غير أمينة.
تعتبر الحماية الذاتية للأصول من خلال المحافظ الشخصية طريقة أكثر أماناً للاحتفاظ بأصول التشفير، ولكن الاحتفاظ بالأصول في محافظ الحماية يأتي أيضاً مع بعض المزايا.
تعد محافظ العملات الرقمية وسيلة للاحتفاظ بأصولك الرقمية. يمكن أن تكون أي شيء من حسابات في المنصات المركزية إلى محافظ الأجهزة (الباردة) ، وهي مصممة لتقديم سجل لحسابك ومقتنياتك على دفتر الأستاذ اللامركزي في واجهة شاملة.
تخزين العملات الرقمية أيهما أفضل محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول
يمكن تقسيم محافظ العملات الرقمية إلى نوعين عريضين: المحافظ غير الحافظة والمحفظة التحفظية. في حالة المحافظ غير الأمينة، يكون مالك المحفظة مسؤولاً عن مفاتيحه الخاصة وعبارات الاسترداد. لا يتم تخزين هذه المفاتيح في أي قاعدة بيانات، وبالتالي لا يمكن استردادها من أي شخص باستثناء المالك، مما يضمن أن أصحاب المحفظة غير الأمناء يتحكمون بشكل كامل في محافظهم وأصولهم.
يمكن أن تتخذ المحافظ غير الحماية أيضاً شكل محافظ برمجية يمكن تثبيتها على الهواتف الذكية وأجهزة الكمبيوتر الشخصية أو الأجهزة المتخصصة من ضمن محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول.
تقدم المنصات المركزية أيضاً تخزيناً للعملات الرقمية من خلال محافظها الداخلية، وهي حسابات تديرها مؤسسة الحماية (في هذه الحالة المنصة مركزية) ، حيث تحتفظ المؤسسة بالمفاتيح الخاصة نيابة عن المستخدم. تدير المؤسسة مفتاح محفظة المستخدم وتوقع المعاملات وهي مسؤولة أيضاً عن حماية أصول رقمية للمستخدم. من ناحية أخرى، لا تقدم المنصات اللامركزية سوى تسهيلات تجارية، وتتطلب الارتباط بمحفظة غير أمينة قبل أن يتمكن المستخدم من مبادلة العملات الرقمية. لنبدأ بالنظر إلى محافظ البرامج غير الحافظة باعتبارها حل تخزين للعملات الرقمية.
محافظ متصلة بالإنترنت
تماماً مثل الهواتف المحمولة، تعد المحافظ التي تحتوي على تطبيقات الهاتف المحمول المصاحبة هي أكثر محافظ العملات الرقمية شيوعاً.
تعتبر محافظ الهواتف المحمولة هذه مريحة وتمكن حامليها من إجراء المعاملات من أجهزتهم المريحة. ومع ذلك، فإن أحد مخاطر الأمان الكبيرة حول محافظ البرامج هو أنها متصلة بالإنترنت وأكثر عرضة لخطر التصيد الاحتيالي واستنشاق البيانات.
هناك محفظتان شائعتان للبرامج مع تطبيق جوال هما MetaMask و Trust Wallet.
محفظة ميتامسك
MetaMask عبارة عن محفظة عملة رقمية مكوّنة بالكامل مع دعم Ethereum وشبكات Layer 2 و blockchains EVM المستقلة. يوفر MetaMask تخزيناً لعملة Ethereum الأصلية وتوكنات ERC-20 على شبكة Ethereum ، جنباً إلى جنب مع أي شبكة EVM يضيفها المستخدم يدوياً. بفضل توافقه مع Ethereum والشبكة المرتبطة به ، بالإضافة إلى الراحة التي يوفرها تطبيق الهاتف المحمول الخاص به ، فإن MetaMask يساعد في سهولة الوصول إلى أصول التشفير.
تقدم MetaMask أيضاً خيارات تخزين السوائل، حيث يمكن للمستخدمين إيداع ETH مع Lido و Rocket Pool ، وتلقي رمزاً مميزاً بقيمة متساوية يمكنهم استخدامه بعد ذلك في أنشطة DeFi الأخرى مثل الإقراض وتوفير السيولة.
في وقت كتابة هذا التقرير، كانت محفظة MetaMask واحدة من أكثر محافظ DeFi استخداماً ويستخدمها حالياً أكثر من 10 ملايين من عشاق العملات الرقمية.
Trust Wallet
Trust Wallet هي محفظة متعددة السلاسل، تم إنشاؤها بدعم لشبكات عملات رقمية مختلفة مع أوضاع تشغيل مختلفة بشكل ملحوظ. ينتشر دعمها من خلال بلوكشين حلول الدفع إلى بلوكشين الطبقة الأولى من العقد الذكي. اعتباراً من يوليو 2021 ، تم التأكيد على دعمها لأكثر من 33 سلسلة ، بما في ذلك Bitcoin و Solana ، بينما يقتصر MetaMask على الشبكات المتوافقة مع Ethereum و EVM.
تتيح Trust Wallet للمستخدمين مشاركة عملات معينة، حيث يربحون حصة من المكافآت في شكل APR. على سبيل المثال، يوفر وضع BNB على Trust Wallet 11٪ APR. كما أنه يتيح لعشاق Web3 الاتصال بالتطبيقات اللامركزية من خلال متصفح مدمج وبروتوكول “WalletConnect“. بخلاف تطبيق الهاتف المحمول، يتوفر Trust Wallet لأجهزة الكمبيوتر الشخصية ويمكن استخدام ملحق Trust Wallet في متصفحات سطح المكتب.
محافظ الأجهزة
لمعرفة محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول تُعرف محافظ الأجهزة (المعروفة أيضاً باسم المحافظ الباردة) بأنها أكثر الأجهزة أماناً لتخزين العملات الرقمية. إنهم يسجلون درجات عالية من حيث الأمان لأنهم غير متصلون بالإنترنت وأقل عرضة للتصيد الاحتيالي والمخاطر الأخرى بسبب الاستخدام المتكرر. تشبه محافظ الأجهزة محركات أقراص التخزين ومجهزة بواجهة مستخدم صغيرة للسماح للمستخدمين بأداء الأنشطة الأساسية.
يمكن توصيل محافظ الأجهزة بأجهزة أخرى مثل الكمبيوتر الشخصي إذا لزم الأمر. Ledger و Trezor هما علامتان تجاريتان شائعتان جداً لمحفظة الأجهزة، كما أنهما يوفران للمستخدمين خيار الاتصال بتطبيقات محافظ الأجهزة الخاصة بهم للمشاركة في أنشطة إضافية مثل التخزين المؤقت.
تأتي سلسلة Ledger Nano مع اختلافات طفيفة في مواصفاتها. يسمح Ledger Nano X بإضافة ما يصل إلى مائة تطبيق dApps مشفر ولديه ميزات Bluetooth ؛ في المقابل ، لا تحتوي Nano S على ميزات Bluetooth وتدعم إضافة ثلاثة DApps فقط. وفي الوقت نفسه ، تدعي Trezor أنها أكثر محفظة أجهزة العملة الرقمية تقدماً. يدعم Trezor أكثر من 1500 عملة رقمية بما في ذلك Bitcoin و Ethereum و USDT المستقرة. تكلف محافظ تريزور ما بين 70 إلى 250 دولاراً.
على عكس ليدجر، فإن أكواد محفظة تريزور مفتوحة المصدر ، حيث يمكن مراجعتها واختبارها من قبل أطراف ثالثة. ومع ذلك ، يدعم Ledger المزيد من الأصول ولديه تطبيقات iOS و Android مع دعم Bluetooth لتوصيل الجهاز بالأجهزة المحمولة.
الآن بعد أن مررنا بأنواع مختلفة من المحافظ غير الحافظة، دعونا نلقي نظرة على مزاياها وعيوبها.
فوائد محافظ العملات الرقمية غير الخاضعة للحفظ
أمان على مستوى Blockchain
تقدم محافظ أو برامج أو أجهزة عهدة ذاتية حسابات العملة الرقمية بالطريقة التي هي عليها في blockchain وتسليم كل سلطة للمستخدم. يتم الاحتفاظ بالحساب جيداً في كل حالة حيث يحتفظ المالك بتفاصيله بأمان ولا يعرض محفظته لظروف تمنح المهاجم وسيلة للوصول إلى المحفظة. ستكون أي هجمات مباشرة عبر المسار على السلسلة فقط ، مثل مآثر العقد الذكية.
لكن هذا الأمان ينهار عندما تقع المحفظة فريسة لمحاولات التصيد عبر الإنترنت وهنا تكمن المفارقات بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول، حيث يقوم المالك بتسليم تفاصيل أمان محفظته لأي شخص يسعى للسيطرة على المحفظة. ومع ذلك ، في blockchain ، تظل المحفظة سليمة ويعتبر هذا الوصول إجراءً عادياً.
الحق الكامل في الملكية
تعتبر الحقوق من أهم الفرق لمحافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول يعني الأمان على مستوى Blockchain أن مالك المحفظة هو الوصي الوحيد للأصول الموجودة في محفظته. وفقاً لاتفاقية blockchain ، فإن مالك المحفظة الشرعي هو أي شخص يحمل المفتاح الخاص أو عبارة المرور الكاملة للمحفظة. وبالتالي، يُمنح أي طرف يناسب هذا الوصف حقوقاً كاملة للمحفظة وأي أصل فيها. يفترض هذا أنه لا يتم منح حق الوصول الكامل إلا بناءً على طلب المالك أو موافقته.
خصوصية البيانات
لاستخدام منصة مركزية، يتعين على المستثمرين تقديم بعض التفاصيل الشخصية الأساسية للتحقق من هوياتهم (المعروفة أيضاً باسم “اعرف عميلك” أو KYC). قد تتطلب برامج “اعرف عميلك” التابعة لمؤسسات الوصاية بعض التفاصيل الشخصية الإضافية لتأكيد هوية الفرد، وقد يكون بعضها سرياً. يتم تخزين هذه المعلومات بواسطة التداولات ويمكن إعادة زيارتها حسب الرغبة، ولم تعد بيانات المستخدم خاصة حيث يتم مشاركتها مع التداول.
ومع ذلك ، عند استخدام محافظ غير أمينة، لا تكون التفاصيل الشخصية مطلوبة لإنشاء محفظة أو استيرادها إلى تطبيقات المحفظة. المعاملات مجهولة المصدر حيث لا يمكن تتبعها إلى مرسل معين باستخدام المعلومات المقدمة فقط من خلال تجزئة المعاملة.
المعاملات بدون إذن
إحدى الفروق بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول هو تنفيذ معاملة من محافظ غير أمينة أمر بسيط. يتم تقديم المعاملات مباشرة على blockchain وتمر عبر عمليات التأكيد اللامركزية. بشرط أن تكون المعاملات خالية من البيانات الخبيثة وأن يتم دفع الرسوم المناسبة لها، سيتم تأكيدها بغض النظر عن الوقت أو المرسل.
رسوم معاملات أرخص
الرسوم المفروضة على المعاملات من محافظ الحفظ (تقريباً) هي نفسها كما هو محدد بواسطة blockchain. في معظم الحالات ، تكون أرخص بشكل ملحوظ من تلك التي يتم تحصيلها في المنصات المركزية. من المعروف أن عمليات السحب من المنصات المركزية أعلى من رسوم blockchain بسبب رسوم الصرف الإضافية بالإضافة إلى رسوم الغاز التي تفرضها blockchain.
كفرق أساسي بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول الجانب السلبي لمحافظ العملات الرقمية غير المحتفظ بها: لا يوجد طريق استرداد بديل.
طالما أن أصولك محفوظة في محافظك الشخصية، فأنت مصرفك الخاص. في حين أن هذا له العديد من الفوائد كما تمت مناقشته سابقاً، إلا أنه يعني أيضاً أنك تتحكم بشكل كامل في أمنك، ومنع الضرر، والتحكم، كما أنك مسؤول عن أي خسائر. نظراً لأن المحافظ الشخصية تعمل تماماً على مستوى blockchain ، فمن الصعب أيضاً تتبع هوية المهاجم.
في معظم الحالات، لا تكاد توجد معلومات كافية لمحاولة تعقب الهجوم ويتعين على الضحايا اللجوء إلى التخلي عن خسائرهم وتعويضها.
ما هي التداولات؟
لمعرفة الفروق بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول يمكن أن تكون منصات العملات الرقمية مركزية أو لامركزية، وتوفر وسيلة للمستثمرين لمبادلة أصولهم بأصول أخرى (مدعومة).
التداولات المركزية
تُعرف التداولات المركزية أيضاً باسم التداولات الحافظة لاستراتيجية إدارة أصول المستخدم. إنهم ينشئون مركزاً للأصول المحددة ويسمحون للمستخدمين بالتبديل بين هذه الأصول بغض النظر عن نوع الأصل أو blockchain الأصلي، دون الحاجة إلى جسر. على سبيل المثال ، يمكن للمستخدم تداول BTC مقابل ETH على الفور دون الحاجة أولاً إلى تغليف BTC وايثيريوم المغلف.
توفر المنصات المركزية الدعم لشبكات blockchain المتعددة ويمكن للمستخدمين إيداع الأصول من محافظهم الشخصية أو محافظهم من المنصات الأخرى. يحتفظ التداول بمفاتيح محافظ المستخدمين ويخدم طلبات السحب منه.
لتداول الأصول في المنصات المركزية ، يُطلب من المستثمرين (عادةً) إنشاء حساب في المنصة، ويحتاجون أيضاً إلى اجتياز عملية “اعرف عميلك”.
التداولات اللامركزية
تخدم التداولات اللامركزية نفس الغرض مثل التداولات المركزية – مقايضة الأصول. لكنهم يختلفون في أساليب التشغيل وإدارة الأصول الأساسية. التداولات اللامركزية لا تأخذ حراسة أصول المستخدمين. يمكن للمستثمرين تبادل أصولهم من محافظهم الشخصية دون إنشاء حساب في البورصة ، باستخدام صانعي السوق الآليين (AMMs) لخدمة طلبات التداول من الأصول المقفلة في مجمع السيولة.
إيجابيات تخزين العملات الرقمية في المنصات المركزية
من الفروق بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول أكبر فائدة لتخزين العملات الرقمية في المنصات المركزية هي الراحة التي توفرها المنصة. فهي تعتبر وجهة شاملة، كاملة مع دعم العملاء في حالة نسيان كلمة المرور الخاصة بك.
دعم الطرف الثالث
إذا نسيت كلمة المرور الخاصة بك، فسيتمكن التداول المركزي من استعادة الوصول إلى محفظتك بعد التحقق من هويتك. ومع ذلك، إذا فقدت كلمة مرورك وعبارة أولية لمحفظة غير أمينة، فستفقد إمكانية الوصول إلى أموالك بشكل دائم.
من المفترض أن تكون المنصات الوصاية مسؤولة عن الأموال الموجودة في عهدتها. هذا يعني أنه من المحتمل أن يقدموا الدعم للمستخدمين في حالة المعاملات الخاطئة أو حتى السرقة. ساعدت التداولات بمرور الوقت في تتبع حركة الأموال بعد الاختراق ، والذي ثبت أنه مفيد في بعض الحالات. هذا لأن التداولات تحتفظ بمخزن لهويات المستخدمين والمحافظ المرتبطة بها في البورصة ، مما يسهل تعقب الشخصيات المعنية.
سهولة الاستخدام على المنصة
يتطلب استخدام التداولات اللامركزية من المستخدمين التوقيع باستمرار على أذونات المعاملات وجسر الأصول عندما يرغبون في استخدام blockchain آخر لمعاملاتهم. تستغرق كل من هذه الإجراءات وقتاً طويلاً ويمكن أن تزيد الرسوم اعتماداً على blockchain المعني. بالنسبة للأصول في المنصات المركزية، يتم استبعاد هذا تماماً.
يمكن للمستخدمين تداول كل أصل مدعوم بغض النظر عن blockchain الأصلي دون الحاجة إلى دفع رسوم المعاملات أو دفعها في كل نقطة. في حين أن المنصات الحاضنة تفرض رسوم تداول قد تعادل الرسوم المفروضة على المنصات المركزية ، فإنها توفر الوقت للمعاملات الحساسة للوقت.
الآن تحدثنا عن محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول وقد نظرنا في بعض الأسباب التي قد تجعل المستخدمين يختارون تخزين أموالهم في المنصات، فلنلقِ نظرة على بعض السلبيات.
سلبيات تخزين العملات الرقمية في التداولات المركزية
عدم الاحتفاظ بالمفاتيح
في النهاية، من خلال عدم الاحتفاظ بالمفاتيح الخاصة لمحفظتك، فأنت معرض لخطر فقدان جميع مقتنياتك في حالة انهيار المنصة المركزية، كما هو موضح في حالة FTX و Celsius. هذا لأن المؤسسة الحاضنة تحتفظ بالمفاتيح الخاصة للعملات الرقمية الخاصة بك، ومن خلال منحهم حق الوصول، فإنك تمنحهم بشكل أساسي التحكم الكامل في مقتنيات العملات الرقمية الخاصة بك.
تسريب البيانات وانتهاكاتها
يمكن اختراق بيانات المستخدم من برامج “اعرف عميلك” أو إجراءات التسجيل المعتادة، المخزنة بواسطة التداولات الحماية على قاعدة البيانات الخاصة بهم، إما عن طريق مهاجم خارجي أو سوء إدارة متعمد. يمكن استخدام معلومات المستخدم المفقودة في أي من هذه الحوادث بعدة طرق على حساب مستخدم التداول.
التأخيرات والقيود على المعاملات غير المتعلقة بـ Blockchain
تمر معاملات السحب أو الإيداع في منصات الحماية من خلال مستويين للتأكيد – blockchain والمنصة. قد تكون هناك حاجة إلى المزيد من مستويات التأكيد بما في ذلك التأكيدات الخارجية في حالات خاصة. النتيجة المعتادة لهذه التأكيدات هي معاملة متأخرة ؛ في الحالات القصوى ، يمكن وضع علامة على المعاملة بالكامل واحتجاز الأصول حتى يتم فرز كل طرف مهتم.
هل محافظ العملات الرقمية أكثر أماناً من عمليات التداول؟
بالمقارنة بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول بافتراض أنك قمت بتخزين العبارة الأولية الخاصة بك بأمان في وضع عدم الاتصال على فولاذ التشفير، فمن الأكثر أماناً الاحتفاظ بالعملات الرقمية في محفظة غير تابعة للحراسة ، ومن الأفضل استخدام محفظة أجهزة لتخزين مقتنياتك طويلة الأجل. بينما تقدم العديد من المنصات المركزية خدمات المحفظة، فإنك تتخلى عن السيطرة على أصولك للمنصة. يمكنك الاحتفاظ بأموال التداول الخاصة بك في البورصة للراحة أثناء تخزين مدخراتك في وضع عدم الاتصال.
لقد قمنا بتجميع جدول ملخص يقارن بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول.
أفكار نهائية
بعد القيام المقارنة بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول يمكن القول إن التأكد من أن أصول العملات الرقمية الخاصة بك آمنة يكاد يكون بنفس أهمية تحقيق أرباح من تداولاتك. في الواقع، الأول يأتي أولاً. نظراً لطبيعة مساحة التشفير ، فإن السلامة ليست مباشرة مثل تخزين أصولك في أحد البنوك، أو تخزين السندات في خزنة. على عكس بعض الاستثمارات الأخرى، هناك حاجة لاستخدام أصولك على منصات مختلفة ولأغراض مختلفة. سواء كنت تقوم بتداولك الروتيني في بورصات مركزية ، أو ترسل توكناً مميزاً إلى نظير، أو تحبس أصولك في مجمع سيولة منصة لامركزية، فإن كل تفاعل يعرض أصولك للمخاطر.
في نهاية المقارنة بين محافظ العملات الرقمية مقابل عمليات التداول، نستطيع القول أنه من الأفضل الاحتفاظ بأصول العملات الرقمية التي تنوي الاحتفاظ بها على المدى الطويل في محفظة الأجهزة، مع الاحتفاظ بمبالغ صغيرة للتداول إما في المنصات المركزية أو محفظة البرامج غير الحافظة، اعتماداً على تفضيلاتك.
احتفظ دائماً بمفاتيحك الخاصة آمنة وغير متصلة بالإنترنت، ومن الأفضل استخدام العبارة الأولية الإلكترونية حيث يمكن أن يتلاشى الورق مع تقدم في الزمن.
اقرأ أيضاً:
