بنك روسيا يوصي بحظر البطاقات المستخدمة في العملات الرقمية
بنك روسيا يوصي بحظر البطاقات المستخدمة في العملات الرقمية
تقني نت – مؤخراً بنك روسيا يوصي بحظر البطاقات و المحافظ المستخدمة بالعمل في العملات الرقمية المشفرة .
حيث نصح البنك المركزي الروسي البنوك التجارية بشأن كيفية تحديد وحظر البطاقات وحسابات المحافظ التي تستخدمها الشركات المشبوهة.
بالإضافة إلى تجار الفوركس غير القانونيين والأهرامات المالية، أدرج المنظم أيضاً مبادلات العملات المشفرة بأنها كيانات مشبوهة.
توصيات جديدة من بنك روسيا لمكافحة غسيل الأموال
أصدر البنك المركزي الروسي مجموعة من المعايير التي يمكن للبنوك استخدامها لتحديد البطاقات والمحافظ الإلكترونية التي تستخدمها الشركات العاملة في اقتصاد الظل . ويذلك كان بنك روسيا يوصي بحظر البطاقات والمحافظ.
حسبما أفادت Forklog و وفقاً للسلطة النقدية ، لا يشمل هؤلاء تجار الفوركس غير الشرعيين والأهرامات المالية فحسب، بل يشملون أيضاً مبادلات العملات المشفرة.
اقرأ أيضاََ : البنك المركزي الروسي يحذر من الاستثمار في العملات الرقمية
يولي البنك اهتمام خاص للمعاملات بين الأفراد حيث يدعي المنظم أن هذه الكيانات غالباً ما تستخدم حسابات مسجلة بأسماء مزيفة لإجراء المدفوعات وتلقيها.
من المتوقع أن تقوم البنوك الروسية بتحليل وتحديد المعاملات المشبوهة كجزء من جهود مكافحة غسيل الأموال AML وإنهاء الخدمات.
من بين العمليات التي تعتبر مدعاة للقلق ، يسرد بنك روسيا الإيداعات والسحوبات النقدية عندما تكون أكثر من 30 في اليوم.
عدد كبير من الأفراد المستثمرين أو المتلقين – أكثر من 10 في اليوم أو 50 في الشهر – يجب أن يطلقوا أيضاً إجراءات من جانب المؤسسات المالية.
وينطبق الشيء نفسه على المعاملات المتكررة عندما يصل إجمالي المبلغ إلى ما لا يقل عن 100000 روبل روسي (ما يقرب من 1400 دولار) يومياً أو مليون روبل (14000 دولار) في الشهر .
كما أن الفواصل الزمنية الصغيرة – التي تقل عن دقيقة – بين الإيداع والسحب يجب أن تثير قلق مسؤولي البنك.
الحسابات غير المستخدمة في دفع فواتير الخدمات تعتبر مشبوهة أيضاً .
ينصح البنك المركزي الروسي (CBR ) البنوك التجارية بفحص الحالات التي لا يتجاوز فيها متوسط الرصيد المتبقي في نهاية كل يوم 10٪ من متوسط حجم المعاملات اليومية على مدار الأسبوع.
من الممكن أيضاً إدراج الحسابات التي لا تُستخدم لتغطية فواتير الخدمات أو دفع ثمن السلع والخدمات في القائمة السوداء.
حتى يمكن اعتبار عميل البنك مشبوه إذا كانت معاملاته تتوافق مع معيارين أو أكثر من المعايير الموضحة.
لتحديد هؤلاء الأفراد ، يوجه بنك روسيا كذلك البنوك لتتبع البصمات الرقمية التي يتركها أصحاب الحسابات .
بما في ذلك أجهزة تحديد المعلومات المستخدمة للوصول إلى الأموال وتحويلها عن بُعدع
قرارات بنك روسيا بخصوص البطاقات والمحافظ
عارض بنك روسيا إضفاء الشرعية على العملات المشفرة والأنشطة ذات الصلة .
بينما كانت السلطات الروسية الأخرى تطارد مواقع الويب التي تنشر معلومات حول تداول العملات الرقمية والمنصات التي توفر الوصول إلى خدمات التبادل.
في يوليو ، أصدرت السلطة المالية توصية ضد إدراج الأوراق المالية المرتبطة بأصول التشفير في البورصات الروسية.
إقرأ أيضاً
